Как заполнять платежное поручение: виды платежей, правильность оформления и примеры с образцами

Многие граждане задаются вопросом, как заполнять платежное поручение, так как наличие ошибок или помарок может привести к тому, что документ признают недействительным. В итоге денежные средства не поступят по назначению, а у гражданина возникнут проблемы из-за просрочек платежей.

Что такое платежное поручение?

Это бумага банковского типа, с помощью которой владелец расчетного или лицевого счета поручает обслуживающей его финансы организации перевести определенную сумму денежных средств с его счет на тот, который указан в документе.

Вам будет интересно:Кредит в "Россельхозбанке": отзывы, условия, документы

Многие из тех, кто не знает, как правильно заполнить платежное поручение, предпочитает не использовать этот способ при расчетах. Эта позиция в корне неверна. С помощью данного документа гражданин может фактически осуществить любое движение его финансовых средств, разрешенное законодательством.

Поручения платежного характера должны быть составлены заявителем в соответствии с порядком, который установлен Министерством финансов в Российской Федерации. Соблюдение всех требований, касающихся того, как заполнять платежное поручение, является обязательным, так как указанные документы обрабатываются в автоматическом режиме, независимо от того, каким способом подана бумага в банк (в форме письменного документа или в виде электронного отправления через Интернет).

Вам будет интересно:Как получить деньги на развитие бизнеса от государства?

Несмотря на сложность бланка, который был разработан Центральным банком Российской Федерации, допущение ошибок при заполнении неприемлемо. Все ячейки должны содержать корректные и достоверные сведения, так как любая ошибка может привести к непринятию документа. Это чревато серьезными последствиями, особенно если речь идет об уплате налогов или штрафов.

Прежде чем разбираться, как правильно заполнить платежное поручение, необходимо рассмотреть особенности применения указанного типа документа.

Случаи использования поручений

Тем, кто не знает, для чего и как заполнять платежные поручения, необходимо ознакомиться со сферами их применения.

Вам будет интересно:Как получить накопительную часть пенсии? Кто имеет право получить накопительную часть пенсии

С их помощью проводятся следующие виды банковских операций:

• внесение предоплаты за поставку товаров, выполнение работ или оказания услуг;
• оплата уже выполненной работы, поставленной продукции или оказанных исполнителем услуг;
• оплата взносов и налогов в бюджет любого уровня, в фонды внебюджетного типа, а также уплата штрафов и пеней, которые начисляются проверяющими субъектами и органами;
• перечисление финансовых средств в качестве оплаты кредита или его оформления;
• выплата платежей периодического характера в рамках условий договора, заключенного плательщиком;
• перечисление денежных средств другим лицам на добровольной основе, по контрактам или на основании действующих актов законодательного типа.

Виды поручений

Различия в том, как заполнять платежные поручения в разных ситуациях, зависят от вида документа. Поручения делятся на два вида: срочные и досрочные.

Первый вид банковских документов применяется в следующих ситуациях:

1. При внесении сумм авансового характера, то есть при перечислении денежных средств до выполнения всей работы, оказания услуги в полном объеме или доставке товара.
2. При осуществлении платежей после завершения отгрузки товаров, подписания акта оказанных услуг или принятия заказчиком выполненной работы.
3. При проведении оплаты в виде частичных сумм, если сделки заключаются на большие денежные суммы.

Законодательством допускается возможность частичной оплаты суммы, указанной в одной из граф платежного поручения, если необходимые денежные средства отсутствуют на счете должника. При проведении подобной операции банк делает соответствующую отметку в документе.

Формы и сроки действия поручения

Чтобы разобраться, как заполнить платежное поручение на штраф или другие платежи, необходимо рассмотреть, в каких формах оформляются указанные документы. Основными формами поручений являются бумажная и электронная (направляемая на оплату посредством системы «Клиент-Банк»).

В отношении документов на оплату электронного типа, которые передаются по связным каналам, каждым банком самостоятельно определяется, как оформлять платежные поручения, как их передавать и какие способы защиты разработать для защиты переводов.

Если платеж осуществляется в электронной системе, вывод документов на бумажном носителе не предусмотрен.

Вам будет интересно:Судебный приказ о взыскании долга: образец, порядок и срок исполнения

Срок действия поручения для предъявления в учреждение банковского или кредитного типа составляет не более десяти дней. Отсчет периода начинается со дня, следующего за днем составления документа.

Указанный промежуток времени является тем сроком, который дается плательщику на предъявление платежного документа в банк. Исполнение платежа соответствующим учреждением в этот период не входит.

Порядок расчетов с использованием поручений

Кроме того, чтобы верно заполнить платежное поручение для налоговой или другого получателя денежных средств, необходимо осуществить и иные шаги для завершения процесса оплаты.

Процесс расчетов при оформлении перевода на бумажном носителе заключается в следующем:

• Первый шаг – предоставление в банк клиентом-плательщиком платежного поручения в нескольких экземплярах (четыре или пять), после чего банк возвращает один из документов гражданину с печатью как расписку от финансового учреждения в получении денежных средств.
• Второй шаг – снятие денежных средств банком со счета клиента-плательщика. Документом, дающим на это право, является первый экземпляр поручения.
• Третий шаг – направление денежных средств банку продавца в размере, который указан в платежном документе. Вместе с финансами, учреждение передает другому банку два поручения.
• Четвертый шаг – зачисление банком-получателем денежных средств на счет продавца.
• Пятый шаг – выдача банками обеих сторон выписок своим клиентам с их расчетных счетов. Данные выписки подтверждают, что денежные средства были перечислены плательщиком получателю.

Порядок заполнения поручения

После того как рассмотрены все вопросы касательно того, зачем и как направлять поручения, следует изучить, как заполнить поля платежного поручения. Перед этим необходимо указать следующие важные моменты:

1. Поручение формируется отправителем самостоятельно.
2. Форма и образец документа утверждена законодательством.
3. Платежное поручение – бланк строгой банковской отчетности.

В поручении обязательно должны указываться следующие сведения:

• наименование данного документа, код по ОКУД;
• номер и дата оформления поручения, формат которой выглядит следующим образом: ДД.ММ. ГГГГ;
• тип платежа, осуществляемого должником;
• личные данные получателя и плательщика: ФИО (имя, фамилия, отчество), реквизиты сторон: номера счетов, ИНН и КПП;
• наименование и местонахождение банков обоих клиентов, корреспондентские и субсчета, БИК;
• цель (назначение) осуществляемого платежа с указанием размера удерживаемого НДС (если по нормам законодательства получатель денежной суммы не является плательщиком налога на добавленную стоимость, об этом делается соответствующая пометка);
• размер перечисляемых финансовых средств (цифрами, а затем прописью);
• указание, к какой очереди относится исполнение данного платежа, согласно нормам действующего законодательства;
• вид осуществляемой операции;
• подпись каждого уполномоченного сотрудника банка плательщика, печать.

От правильности заполнения платежного поручения зависит, примет ли его банк. Если в документе будут ошибки или исправления, он будет признан не соответствующим нормативным требованиям.

Код заполнения поручения

Особенности того, как заполнить платежное поручение для ИП или юридического лица, во многом схожи. Главным различием в определении плательщиков и целей переводов является указание кода.

Для каждого важного указания отведены свои поля. Многие данные фиксируются в закодированной форме. Для плательщика, получателя денежных средств и банка это значение является единым. Единообразное применение закодированной формы для платежей позволяет учитывать все движения денежных средств со счетов граждан и организаций в автоматизированном виде.

Кроме того, применение единой формы заполнения документов является своего рода ориентиром того, как правильно заполнять платежные документы. Унифицированная форма одинакова для всех. Отличительной особенностью является только то, какие поля и ячейки какими субъектами заполняются. Некоторые из них остаются пустыми, а некоторые заполняются исключительно финансовым учреждением.

Пошаговая инструкция по заполнению платежного поручения общего типа

Все графы платежного поручения имеют свои условные обозначения: номера, которые помогают разъяснить значение ячейки и утончить, как ее необходимо заполнить.

В каждом документе в правом верхнем углу должен быть указан номер 0401060. Это число утверждено Положением российского Банка № 383-П от 19 июня 2012 года, и оно указывает, что форма бланка действительна на настоящий момент.

Значение полей обозначается следующим образом:

• Поле три – номер платежного документа. Если плательщиками являются физические лица, номер проставляется банком. Номер должен состоять максимум из шести цифр.
• Поле четыре – дата платежа в формате ДД.ММ. ГГГГ. Если документ заполняется в электронном виде, дата выставляется автоматически.
• Поле пять – вид производимого платежа (срочный, почтовый, телеграфный). Если перевод осуществляется посредством банк-клиента, необходимо указать значение, которое принято соответствующим банком.
• Поле шесть – сумма (только прописью). Все цифры и наименования пишутся полностью.
• Поле семь – сумма цифрами. Между рублями и копейками ставится знак «-». Если копеек нет, после рублей ставится знак «равно».
• Поле восемь – плательщик. Физические лица указывают имя, фамилию, отчество и адрес прописки. Юридические лица указывают сокращенное название фирмы и адрес местонахождения. Индивидуальные предприниматели - имя, фамилию, отчество и адрес прописки.
• Поле девять – номер расчетного счета плательщика в двадцатизначном формате.
• Поле десять – наименование и город банка плательщика.
• Поле одиннадцать – БИК стороны плательщика.
• Поле двенадцать – корреспондентский счет (субсчет).
• Поле тринадцать – наименование и город местонахождения банка получателя.
• Поле четырнадцать – БИК стороны получателя.
• Поле пятнадцать – номер субсчета получателя.
• Поле шестнадцать – получатель. Физические лица указывают имя, фамилию, отчество, адрес прописки. Юридические лица указывают сокращенное название организации и адрес ее местонахождения. Индивидуальные предприниматели – имя, фамилию, отчество, адрес прописки.
• Поле семнадцать – номер расчетного счета получателя.
• Поле восемнадцать – вид проводимой операции (01 – по умолчанию для платежных поручений).
• Поле девятнадцать – срок перевода (плательщиком не заполняется).
• Поле двадцать – назначение перевода.
• Поле двадцать один – очередь данного платежа от одного до шести (по статье 855 ГК РФ).
• Поле двадцать два – код УИН (юридические лица – 20, физические - 25). При его отсутствии ставится 0.
• Поле двадцать три – резерв (плательщиком не заполняется).
• Поле двадцать четыре – назначение перевода (дата и номер договора, вид оказанных услуг и прочее).
• Поле сорок три – печать плательщика.
• Поле сорок четыре – подпись плательщика.
• Поле сорок пять – отметки банков отправителя и получателя.
• Поле шестьдесят – ИНН плательщика денежных средств.
• Поле шестьдесят один – ИНН получателя перевода.
• Поле шестьдесят два – дата приема документа банком (заполняется финансовым учреждением).
• Поле семьдесят один – дата списания денежных средств (ставится банком).

Поля, заполняемые при перечислении денежных средств таможне или налоговой

Вам будет интересно:Получить потребительский кредит в Сбербанке в СПб

Существует десять полей, которые необходимо заполнить платежное поручение для налогов или таможенных платежей:

• Поле сто один – статус плательщика денежных средств (здесь указывается код од одного до двадцати).
• Поле сто два – КПП плательщика финансовых средств.
• Поле сто три – КПП получателя платежа.
• Поле сто четыре – КБК (конкретный вид дохода российского бюджета: налог, пошлина, взнос страхового типа, сбор торгового назначения и так далее).
• Поле сто пять – код ОКТМО (вместо предыдущего ОКАТО). Указывается код от восьми до одиннадцати цифр, в зависимости от населенного пункта.
• Поле сто шесть – основание перевода (две буквы). Например, ОТ – оплата просроченной задолженности, ДЕ – таможенный платеж.
• Поле сто семь – показатель период налогового платежа (ежемесячный – МС, ежеквартальный – КВ, полугодичный – ПЛ, ежегодный - ГД) с указанием даты.
• Поле сто восемь – номер основания перевода.
• Поле сто девять – дата документа, являющего основанием для платежа.
• Поле сто десять – тип производимого платежа (не указывается).

Существенные особенности

Заполненное платежное поручение с НДФЛ и другими сферами расчетов (образец представлен ниже) составляются в четырех экземплярах:

1. Остается в банке как отчетный документ (хранится в дневных бумагах).
2. Является основанием для зачисления денежных средств на расчетный счет получателя в его финансовом учреждении.
3. Прилагается к выписке по счету получателя в его банке, подтверждая проведение банком соответствующей операции.
4. Выдается плательщику с банковским штампом как документ, подтверждающий факт приема платежной бумаги к исполнению.

Обратиться в финансовое учреждение за предоставлением информации об исполнении поручения плательщик может на следующий день после передачи документа банку. Это необходимо, так как банк примет платежный документ, даже если денег на счету будет недостаточно. Но провести платеж он не сможет.